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银保监会:拓宽保险资金可投资金融产品范围纳入理财公司理财产品、单一资产管

时间:2022-05-13 17:44

为进一步优化保险资产配置结构,提高保险资金服务实体经济的质量和效率,防范投资风险,银监会最近几天修订发布了《关于保险资金投资相关金融产品的通知》,有关部门负责人就《通知》回答了记者提问。

《通知》共17条主要修改包括:一是拓宽可投资金融产品范围将理财产品,单一资产管理计划和理财公司债转股计划纳入可投资金融产品范围,进一步完善保险资产配置结构二是落实主体责任明确保险资产管理公司受托投资金融产品时,应当承担尽职调查,投资决策,投后管理等主动管理责任取消保险资金投资信贷资产支持证券,资产支持专项计划等产品的外部信用评级要求,引导机构落实风险管理主体责任三是强化穿透式监管要求对于部分金融产品,要求保险机构根据产品基础资产的性质具备相应的投资管理能力,并根据基础资产的类型纳入相应的投资比例进行管理,真实反映投资资产的风险四是规范投资单一资产管理产品的行为对于保险公司投资单一资产管理计划和向单一投资者发行的私募理财产品,要求完善投资管理人的选聘标准和程序,审慎制定投资指引,维护资产安全第五,完善投后管理要求要求保险机构明确投资理财产品的投后管理责任,指派专业的投后管理人员,定期跟踪投资状况,采取有效措施控制相关风险

《通知》的颁布实施,有利于更好地满足保险资产多元化配置需求,为资本市场提供长期稳定的资金支持下一步,银监会将继续完善监管政策体系,加大市场化改革力度,引导保险资金充分发挥长期投资优势,服务经济高质量发展

以下是中国银行业监督管理委员会有关部门负责人就《通知》答记者问的具体内容:

一,《通知》修订的背景是什么。

金融产品是保险资产配置的重要组成部分最近几年来,按照制度先行的原则,保险资金运用领域逐步拓宽了可投资金融产品的范围和品种尤其是2012年投资理财产品的原有政策发布实施后,保险资金投资理财产品的规模不断增加截至2021年12月末,保险资金投资的理财产品规模为1.72万亿元,占资金余额的7.39%品种涵盖商业银行理财产品,集合资金信托,信贷资产支持证券,资产支持专项计划等,保险资产配置结构进一步改善

伴随着我国金融市场的快速发展,理财公司的理财产品等金融产品不断涌现,其风险收益特性符合保险资金配置需求,行业配置意愿强烈同时,伴随着《关于优化保险机构投资管理能力监管的通知》等政策的颁布实施,金融产品投资集中度,投资管理能力等监管要求有所调整,需要从制度上予以明确此外,原政策在金融产品决策过程和投后管理方面的监管要求也有待进一步加强因此,有必要根据新的情况对《通知》进行修订

2.《通知》的修订遵循了哪些思路。

我修改《通知》时遵循了以下思路:一是坚持问题导向和目标导向相结合聚焦行业面临的资产配置压力和问题根据金融市场发展情况,将符合保险资金需求的具有风险收益特征的金融产品纳入投资范围,满足多元化投资需求,提高服务实体经济的质量和效率二是坚持落实主体责任和完善监管要求相结合一方面,压实机构主体责任,引导和加强投资能力建设,审慎稳妥开展投资另一方面,提高对交易对手,基础资产,关联交易等方面的监管要求,防范投资风险第三,坚持制度创新和统筹协调相结合注重制度建设的顶层设计,加强与委托投资管理,保险资产管理产品,集合资金信托,投资监管比例等政策的协调,提高监管质量和效率

3.《通知》适用的金融产品有哪些。

《通知》规范了保险资金投资非保险金融机构发行的金融产品的行为涉及的产品包括商业银行或理财公司,信托公司,金融资产投资公司,证券公司,证券资产管理公司,证券投资基金管理公司等金融机构依法发行的资产管理产品和资产证券化产品

与修订前相比,《通知》删除了保险资金投资保险资产管理公司发布的基础设施投资计划,不动产投资计划,资产支持计划及相关要求主要考虑是最近几年来监管部门陆续出台了《保险资产管理产品管理暂行办法》,《关于印发组合型保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知》,《资产支持计划管理暂行办法》等政策,进一步完善了相关产品的管理和运作规范同时,根据监管要求,保险资产管理公司在发行产品时应具备相应的产品管理能力因此,对于保险资产管理公司发行的产品,保险机构只要符合《产品管理条例》对投资者资格的要求,就可以进行投资,有利于理顺保险资金投资保险资产管理产品和其他金融产品的监管机制

四《通知》主要修改了哪些内容

修改后的《通知》共17条,比原政策增加5条,修改13条,删除7条。主要修订包括:

首先,拓宽可投资金融产品的范围将理财产品,单一资产管理计划和理财公司债转股计划纳入可投资金融产品范围,进一步完善保险资产配置结构二是落实主体责任明确保险资产管理公司受托投资金融产品时,应当承担尽职调查,投资决策,投后管理等主动管理责任取消保险资金投资信贷资产支持证券,资产支持专项计划等产品的外部信用评级要求,引导机构落实风险管理主体责任三是强化穿透式监管要求对于部分金融产品,要求保险机构根据产品基础资产的性质具备相应的投资管理能力,并根据基础资产的类型纳入相应的投资比例进行管理,真实反映投资资产的风险四是规范投资单一资产管理产品的行为对于保险公司投资单一资产管理计划和向单一投资者发行的私募理财产品,要求完善投资管理人的选聘标准和程序,审慎制定投资指引,维护资产安全第五,完善投后管理要求要求保险机构明确投资理财产品的投后管理责任,指派专业的投后管理人员,定期跟踪投资状况,采取有效措施控制相关风险

动词 《通知》与保险资金委托投资管理业务如何衔接。

2012年发布的《保险资金委托投资管理暂行办法》规定,符合条件的证券公司,基金管理公司可以受托保险资金开展相关资产管理业务资管新规和《证券期货经营机构私募资产管理监管规则》发布后,证券公司,基金管理公司设立私募资产管理计划,开展私募资产管理为适应市场形势发展,《通知》在可投资理财产品范围中增加了单一资产管理计划,同时删除了修订公布的《保险资金委托投资管理办法》中证券公司,基金管理公司作为投资管理人的相关要求

《通知》规定了证券资产管理公司管理保险资金应当具备的条件实践中,一些证券公司设立新的证券资产管理公司开展资产管理业务为促进相关业务平稳过渡,加大对资本市场的支持力度,对依法经国务院证券监督管理机构批准设立,展业未满3年的证券公司资产管理子公司,资产管理业务资格期限和管理规模可以与证券公司母公司连续计算,因兼并重组,风险处置等原因,新设公司承接原证券公司私募资产管理业务资格的,资产管理业务资格期限和管理规模可与原公司连续计算

来源: 中国网 编辑: 杜玉梅
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